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Administrador de cuentas múltiples de divisas Z-X-N
Acepta operaciones, inversiones y transacciones de agencias de cuentas de divisas globales
Ayudar a las family offices en la gestión autónoma de inversiones

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En China, los inversores jóvenes deben ser cautelosos en sus transacciones de inversión en divisas y evitar invertir excesivamente en recursos y energía.

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En la actualidad, el ecosistema de inversión y comercio de divisas de China aún es imperfecto y carece de plataformas de comercio de divisas aprobadas por las autoridades oficiales. Esta situación del mercado provoca que los inversores se enfrenten a grandes dificultades a la hora de comparar y evaluar plataformas. A ellos les resulta difícil obtener información completa y precisa y quedan fácilmente atrapados en dilemas de toma de decisiones, lo que aumenta significativamente la probabilidad de encontrarse con riesgos de fraude, convirtiendo a China en un área de alta incidencia de fraude en inversiones en divisas.
En las últimas dos décadas, la mayoría de los bancos centrales del mundo han implementado, en general, políticas monetarias negativas o con tasas de interés bajas, siendo uno de sus propósitos lograr una posición favorable en el panorama del comercio internacional. En este contexto, los principales bancos centrales han utilizado una variedad de herramientas políticas para limitar estrictamente los precios de sus propias monedas dentro de un rango de fluctuación extremadamente estrecho. Afectado por esto, el mercado de divisas carece de condiciones de tendencia obvias y las llamadas señales de ruptura de precios a corto plazo son en su mayoría ruido del mercado y carecen de sostenibilidad. Al mismo tiempo, debido a la reducción o incluso la desaparición de los diferenciales de tasas de interés, las estrategias tradicionales de carry trading a largo plazo en el mercado de divisas son difíciles de implementar de manera efectiva, y el mercado en general presenta una tendencia relativamente estable. Los inversores deben mantener un juicio racional y no dejarse engañar por promotores que carecen de conocimientos profesionales y sólo tienen una comprensión superficial del mercado. A juzgar por los informes de los medios de comunicación públicos, la mayoría de las instituciones de comercio cuantitativo que afirman haber obtenido enormes ganancias centran su negocio en el mercado de valores, mientras que las empresas cuantitativas que realmente poseen profundas capacidades profesionales y sistemas técnicos maduros en el campo de la inversión y el comercio de divisas son extremadamente escasas. En un entorno de mercado carente de condiciones de tendencia, la aplicación de estrategias comerciales cuantitativas en el campo de divisas enfrenta muchos obstáculos técnicos y de mercado, lo que dificulta ejercer su debida eficacia.
Para los inversores chinos, es relativamente conveniente realizar operaciones de cambio de divisas a través de la banca en línea en China, pero enfrentan muchos obstáculos al transferir fondos a las plataformas de corredores de divisas, y la complejidad del proceso de operación supera con creces las expectativas. Considerando la enorme base poblacional de China y la frecuente ocurrencia de casos de fraude cambiario, muchas actividades fraudulentas muestran características de concentración regional. Una proporción considerable de los fondos obtenidos mediante fraude se intenta transferir a través de las fronteras mediante plataformas internacionales de cambio de divisas o bancos internacionales de cambio de divisas. Al rastrear el flujo de fondos, los organismos internacionales de aplicación de la ley han involucrado a muchas plataformas y bancos de divisas internacionales en procedimientos judiciales, y sus reguladores también han ejercido una estricta presión regulatoria sobre esas instituciones financieras. Esta serie de acontecimientos ha llevado a las plataformas cambiarias internacionales y a los bancos a adoptar estándares de acceso empresarial y medidas de control de riesgos más prudentes para los inversores chinos.
Tomando como ejemplo mi experiencia real operando una fábrica de comercio exterior, a pesar de tener registros de flujo bancario offshore de cientos de miles de dólares en pagos de clientes manufactureros, el corredor de divisas todavía se negó a brindarme servicios de financiamiento continuo. Esta situación conduce directamente a la pérdida de algunas oportunidades potenciales de carry trade en divisas a largo plazo. En base a esto, al realizar asignaciones de capital a gran escala en el futuro, puede ser necesario explorar otros canales de inversión más factibles. El mercado de divisas ya no tiene un atractivo ni ventajas significativas como objetivo de inversión a largo plazo.

En el campo de la inversión en divisas, muchas plataformas de corredores de divisas establecen activamente contactos comerciales con gerentes de cuentas múltiples PAMM/MAM (modelo de gestión de asignación de porcentaje/modelo de gestión de múltiples cuentas) de divisas, y los invitan sinceramente a realizar actividades de inversión y comercio en esta plataforma y utilizar el modelo de gestión PAMM/MAM para brindar servicios a los clientes de la plataforma.

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Desde la perspectiva de la naturaleza del negocio, este comportamiento tiene ciertos atributos de marketing. Su objetivo principal no es recomendar sus recursos de clientes existentes a los socios, sino utilizar a los socios para ampliar una base de clientes más amplia con el fin de lograr un crecimiento comercial para la plataforma.
En el sistema de inversión y comercio de divisas, los bancos de divisas se han convertido en la plataforma comercial más confiable y digna de confianza con su sólida fortaleza financiera, su sistema regulatorio perfecto y sus amplios recursos de mercado. Por el contrario, los fondos de los clientes en una plataforma de corretaje generalmente se guardan en la propia cuenta del corredor. Para los inversores minoristas de divisas con pequeñas cantidades de capital, el impacto de este modelo de almacenamiento de fondos es relativamente limitado; Sin embargo, para los inversores de Forex con grandes cantidades de capital, existen riesgos que no se pueden ignorar. La escala de los fondos de algunos grandes inversionistas en divisas puede exceder con creces la fortaleza del capital de los corredores de divisas. Teniendo en cuenta el equilibrio entre riesgos y rentabilidad, pocos grandes inversores en divisas están dispuestos a invertir grandes cantidades de fondos en plataformas de intermediarios no bancarios porque dichas plataformas tienen riesgos crediticios, riesgos de liquidez, etc. relativamente altos. Además, incluso si el corredor de divisas está dispuesto a confiar los recursos originales del cliente al administrador de PAMM/MAM de múltiples cuentas de divisas para su gestión, enfrentará una serie de problemas complejos. Desde una perspectiva costo-beneficio, la base de clientes de las plataformas de corretaje no bancarias son principalmente pequeños inversores minoristas. Los costos operativos necesarios para una gestión refinada de los mismos son elevados, mientras que los beneficios son relativamente limitados, lo que conducirá a una asignación ineficiente de los recursos. Desde la perspectiva de las diferencias en la estrategia de inversión, los gestores de cuentas PAMM/MAM multicuenta de Forex suelen ser inversores a gran escala y su filosofía de inversión tiende a ser la inversión en valor a largo plazo. Una vez que un bróker de Forex confía sus clientes existentes a un gestor de PAMM/MAM multicuenta de Forex para su gestión, el bróker se enfrentará al dilema de un modelo de beneficio limitado: por un lado, será difícil obtener beneficios de las operaciones de stop-loss; Por otra parte, no podrá obtener beneficios de los eventos de liquidación. En este caso, las operaciones comerciales de los corredores de divisas enfrentarán mayores desafíos e incluso podrían caer en un cuello de botella de crecimiento. Esta serie de factores constituye la realidad del modelo de cooperación entre brokers y gestores de PAMM/MAM en el ámbito de la inversión en divisas.

En el campo de la inversión en divisas, existen desviaciones en la información comercial difundida por muchos inversores comunes y, a menudo, dicha información no se basa en su propia práctica.

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Tomando como ejemplo las remesas de divisas al mercado internacional, dado que el proceso de transferencia bancaria en línea se completa en un entorno en línea, es difícil para aquellos que no lo han experimentado personalmente transmitir información relevante con precisión. Incluso si hay personas que lo han experimentado personalmente, si su capacidad para expresarse por escrito es limitada, será difícil comunicar eficazmente la experiencia a través de la escritura.
En términos de transacciones de inversión en divisas, muchos países han implementado medidas restrictivas sobre dichas transacciones. En China, las transacciones de inversión en divisas están estrictamente prohibidas. En febrero de 2005 no existía en China una plataforma formal para el comercio de inversiones en divisas. A falta de experiencia práctica en inversión y comercio de divisas, plataformas comerciales e instituciones de capacitación profesional, los novatos en inversión y comercio de divisas enfrentan grandes dificultades para obtener conocimientos verdaderamente efectivos, sentido común, habilidades, experiencia y otra información necesaria.
Aunque la tecnología de búsqueda de Internet y la inteligencia artificial están muy desarrolladas, la fuente de información de la que dependen Internet y la inteligencia artificial todavía proviene del mundo en línea. La mayor parte del conocimiento, el sentido común, las técnicas y la experiencia sobre la inversión y el comercio de divisas en Internet son información inútil, sin importancia o errónea. Si la información de entrada es inútil, poco importante o errónea, entonces los resultados de una búsqueda en Internet o de una búsqueda de inteligencia artificial inevitablemente serán inútiles, poco importantes o erróneos.

Aunque la tecnología de Internet y la tecnología de búsqueda de inteligencia artificial han logrado un desarrollo a pasos agigantados en los últimos años, la fuente de adquisición de información todavía depende en gran medida del ecosistema de red.

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Algunos creen que dicha tecnología tiene el potencial de reemplazar gradualmente el papel de los docentes en el sistema educativo escolar, incluso en el nivel académico de los profesores universitarios. Sin embargo, desde la perspectiva del panorama mundial de la educación superior, en los entornos universitarios en el campo de las finanzas aún no existe una especialización independiente específica para la formación en habilidades de inversión. Esto no se debe a que las instituciones educativas descuiden subjetivamente esta dirección profesional. De hecho, es porque la formación de habilidades de inversión es esencialmente un proceso que depende en profundidad de la acumulación de experiencia práctica. Sin una inversión de capital real y experiencia operativa en un entorno del mundo real, incluso a los profesores de finanzas más experimentados les resultaría difícil comprender con precisión los conceptos básicos de las habilidades comerciales cuando se enfrentan a escenarios de inversión y comercio complejos y en constante cambio.
Aunque las tecnologías de búsqueda de Internet y la inteligencia artificial han alcanzado un nivel bastante alto de madurez técnica, la base de sus fuentes de información siempre está anclada en recursos de datos en red. Incluso bajo supuestos ideales, donde todos los datos y recursos de las fuentes de datos en red son altamente precisos y confiables, dicha tecnología aún no puede reemplazar por completo la toma de decisiones manual en el campo altamente profesional del comercio de inversiones en divisas. En esencia, la tecnología de inteligencia artificial puede, con sus poderosas capacidades de procesamiento de datos, ayudar a los operadores de divisas a resolver los conceptos básicos y los marcos teóricos de las transacciones de inversión en divisas, y ayudarlos a comprender los factores que impulsan los comportamientos comerciales.
Sin embargo, cuando se enfrentan a decisiones comerciales específicas, aspectos clave como elegir el momento adecuado para operar, evaluar la tolerancia al riesgo y ajustar las estrategias de manera flexible aún requieren que los operadores de divisas realicen juicios independientes y prudentes basados ​​en su propia experiencia, conocimientos del mercado y preferencias de riesgo. En otras palabras, la tecnología de búsqueda de Internet y la inteligencia artificial pueden brindar un apoyo eficiente a los operadores de divisas en términos de recopilación y selección de información, ayudándolos a extraer partes valiosas de cantidades masivas de información, pero en el proceso de toma de decisiones que afecta el éxito o el fracaso de una transacción, no puede superar la singularidad y la complejidad del juicio subjetivo humano. Para demostrar aún más este punto, invirtamos el argumento desde la perspectiva de la lógica empresarial: si la tecnología de búsqueda de Internet e inteligencia artificial pueden lograr fácilmente enormes ganancias, entonces, basándose en la naturaleza lucrativa de las operaciones comerciales, las empresas que operan tecnologías relacionadas no seguirán invirtiendo recursos para mantener el funcionamiento de dichos servicios, sino que concentrarán los recursos en áreas comerciales donde se puedan obtener ganancias de forma más directa.

En el campo de la inversión y el comercio de divisas, los inversores con un capital significativo y unos resultados de inversión notables suelen mostrar dos actitudes completamente diferentes hacia los distintos grupos de inversión: desalentar a los nuevos participantes y alentar a los que se mantienen en sus puestos. La disuasión de nuevos participantes está dirigida principalmente a los participantes potenciales que aún no han entrado en el campo de la inversión en divisas; Si bien la exhortación a quienes se mantienen firmes está dirigida principalmente a profesionales de alto nivel que han estado involucrados en inversiones en divisas durante muchos años.

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La razón por la cual los grandes inversores de divisas exitosos adoptan una actitud disuasoria hacia los novatos se debe a consideraciones racionales multidimensionales. Supongamos que hay un inversor con fondos relativamente limitados que espera lograr un aumento de riqueza a corto plazo a través de la inversión en divisas y fantasea con alcanzar la libertad financiera mediante la acumulación de varios años de experiencia comercial. Desde un punto de vista profesional, la probabilidad de lograr este objetivo es casi nula. En el proceso de desarrollo de las industrias tradicionales, generalmente se necesitan tres años de acumulación básica y seis años de investigación en profundidad para alcanzar un nivel competente, y convertirse en líder de la industria requiere diez años de esfuerzos incansables. Para los inversores chinos, la situación frente a la inversión en divisas es más complicada. En primer lugar, en el marco de la política interna, debido a la falta de plataformas de comercio de divisas legales y que cumplan con las normas, es extremadamente difícil encontrar un vehículo comercial confiable. En segundo lugar, los procesos de cambio de divisas y de remesas están sujetos a estrictas restricciones impuestas por muchas políticas y reglamentaciones, lo que genera importantes obstáculos a los flujos transfronterizos de fondos. Además, dado que las transacciones de inversión en divisas están estrictamente reguladas en China, es difícil construir un ecosistema comercial de inversión en divisas completo, lo que hace extremadamente difícil para los inversores adquirir conocimientos y habilidades profesionales.
En cuanto a los grandes inversores de divisas que tienen éxito y que aconsejan a los profesionales que llevan muchos años invirtiendo en divisas que perseveren en ello, también existe una base profesional suficiente para ello. Si un inversor ha estado profundamente involucrado en el campo de inversión en divisas durante más de diez años, significa que ha acumulado sutilmente una rica experiencia práctica en las pruebas de mercado a largo plazo, y el tiempo es, sin duda, un poderoso testigo de este proceso de acumulación. Si decide abandonar el comercio de inversiones en divisas debido a pérdidas periódicas de inversión, la valiosa experiencia acumulada en los últimos diez años será difícil de convertir en valor real. Por el contrario, los inversores deben mantenerse firmes en sus creencias y continuar invirtiendo en el campo de divisas. Esto se debe a que el comercio de inversiones en divisas pertenece a una categoría industrial específica y relativamente impopular, con una competencia de mercado relativamente baja. En comparación con las industrias tradicionales, existen más oportunidades potenciales de ganancias. Para los inversores en divisas, los fracasos periódicos de las inversiones son sólo temporales. Aprender lecciones de los fracasos y convertir las experiencias fallidas en activos valiosos de referencia son las claves para lograr el éxito de la inversión a largo plazo. A través de una investigación en profundidad sobre aquellos con más de diez años de experiencia en inversiones en divisas, se descubrió que la principal causa del fracaso de sus inversiones se debe principalmente al uso inadecuado del apalancamiento. Si los inversores evitan usar apalancamiento durante el proceso de negociación, incluso si su juicio sobre las condiciones del mercado está sesgado, siempre que mantengan suficiente paciencia y esperen a que el ciclo del mercado se ajuste, básicamente pueden obtener un retorno de sus fondos. La reversión a la media de los precios del mercado de divisas es una regla común del mercado. Incluso si los precios se desvían en el corto plazo, el banco central del país tomará medidas oportunas de intervención en el mercado para mantener las ventajas comerciales exteriores de su país. Por lo tanto, sin utilizar apalancamiento, la posibilidad de que los inversores sufran pérdidas de capital es relativamente baja.

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